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嘉兴在线新闻网     2017-12-15 00:42:36     手机看新闻    我要投稿     飞信报料有奖
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  每当一个传统产业集团热衷于打造金控平台时,市场要么会视其为传统产业替自身开辟的新融资渠道,要么会解读为实体经济衰退下的企业金融化缩影;和以上种种相比,海尔集团孵育两年多来的海尔金控却呈现了另一幅面貌。

  21世纪经济报道记者获悉,成立于2015年的海尔金控如今已“枝繁叶茂”,旗下布局的金融、类金融机构已达16家,并涵盖财务公司、融资租赁、小额贷款、消费金融、金融保理、PE、VC、第三方支付、财富管理平台、清算平台、资产交易平台等多个领域,其总资产已逾千亿。

  涉及众多金融领域看似星罗棋布,但海尔金控却有着“金融+交易+投资”三条清晰的业务主线。

  金融板块上,和部分民营资本的“金融牌照控”相比,海尔金控在金融业务上呈现了普惠性更明显的类金融模式,并重点发展金融业务本身。

  交易板块上,海尔金控则牵头组建了青岛场外市场清算中心以及青岛联合信用资产交易中心(下称信用中心).

  投资板块上,海尔金控则重点发展同美好家庭生活息息相关的智慧家庭、医疗康养、健康饮食等创新创业项目的投资,这也成为了海尔金控以“金融带动产业”的关键着力点。

  而在上述三条业务主线背后,则是海尔金控所推崇的产业投行模式。

  在海尔金控董事长谭丽霞看来,当前金融服务在为目标企业提供基础融资、现金流支持的同时,更重要的意义在于利用资源优势帮助其提升管理运营,促进其实现产业层面的转型升级。

  在对谭丽霞采访中,这位曾一手牵头海尔对GE收购案的海尔集团执行副总裁、首席财务官对海尔金控独特的“产业投行”运作思路进行了详细解读。

  产业投行模式详解

  “金融不止于‘金融’”,或许是海尔金控的“产业投行”模式所希望强调的。同样需要思考的问题是,作为大型企业集团,海尔显然拥有为目标企业供给管理和生态资源的能力,但这种模式是否在传统金融业务上也兼具可复制性,仍然要画上一个问号。

  《21世纪》:和传统金融提供的股权、债权融资相比,海尔金控的金融服务体现了哪些特点?

  谭丽霞:我们在满足目标客户传统金融需求的同时,利用了产业优势,帮助其实现了产业转型,重构它的竞争力,进而实现共赢的目标,这是我们跟其他金控平台不一样的地方。

  举例来说,我们合作的一家江苏蛋企,合作半年后,它的市场份额迅速跃升到行业第一阵营。这个过程中我们帮他们打造了一个蛋品生态圈,并建议它们做了两件事,第一是发展研发能力,例如从国外引进设备上,从鸡饲料的供应,到整个养鸡、鸡蛋传输、鸡粪处理等环节做到了一条龙处理;第二是发展销售平台能力,将连锁餐厅等下游企业也拉进来一起参与。

  在改进经营生态后,公司的价值得到了明显改善,并且估值也出现明显的提高。原来三年的投资周期缩短到270天,资本效率提高了;我们也通过财务优化,降低他们的重资产率,效率提高后,企业和员工的积极性也有明显上升。

  于是我们能够看到,产业资本的进入,将相关企业的价值链打通,整个竞争模式也有了很大升级,过去靠卖鸡蛋,而如今是靠经营一个生态,让大家一起共赢。

  我的理解是,金融不是为实体经济提供资金的简单跟随者,金融在中国产业升级转型的时代,可以领先一步,驱动供给侧结构性改革,促进实体经济产业升级的实现。

  另一个案例是在湘西,我们发现当地有品质非常好的湘西黄牛,但它的价格与日本和牛等海外高品质牛肉相去甚远,我们第一步就是从海外引进牧草种植技术、喂养技术、屠宰技术、包装技术等等,提高牛肉品质,进而提升价格,这个模式也获得了当地政府的认可,帮助发展了当地经济。

  其实我觉得提供现金流、解决流动性是金融最早期、最基本的技能,今天更多的企业可能希望金融资本参与并帮助升级竞争力、提升销售收入、扩展客户、降低成本,产业投行主要聚焦的就是这个。

  《21世纪》:那海尔金控是如何通过帮扶这些目标企业获益的?

  谭丽霞:我们可以设定包括期权在内的对赌机制。如果海尔金控的方法创造了价值,合作企业就给海尔金控购股权,海尔金控可以选择是否投资这家企业。

  其实这个模式也是海尔“创客所有制”思路的延续,体现在海尔就是创客到海尔创业,海尔作为平台可以将生态资源向创客倾斜。在实践中,用户的需求在哪,创客、小微就要往哪个方向走,平台也会帮你往这个方向走。海尔平台化后我们的两个感受是,第一员工不再听领导的了,而是员工和领导都听用户的;第二个是薪水不是公司向你支付,而是用户付薪。

  ABS与区块链的“尝鲜”

  与携带着家电产业基因而给市场留下的“传统”印象截然不同,海尔金控也在极大程度上运用着ABS等资本市场的新兴事物进行存量资产的盘活,甚至在集团公司的商务合同管理上,时下讨论火热的区块链技术亦被其广泛应用。

  《21世纪》:海尔金控本身也是要帮企业做融资的,这个过程中是如何与资本市场更多的去结合?

  谭丽霞:我们本身募资的金融牌照并不多,当我想帮助更多企业的时候,资源有限,而资本市场就是解决这个矛盾的地方。

  一方面,我们将生态圈的资产不断在资本市场上证券化,去年我们金融保理成功发行业内首笔无集团担保的AAA级ABS产品。今年海尔金控将有几十亿资产继续去做ABS.

  另一方面,不少合作企业有上市预期,我们在这个过程中也会提供第三方服务,帮助它们提升管理和运营,让其在资本市场展现价值。

  《21世纪》:目前科技金融、区块链的技术受到市场较多关注,海尔金控会以怎样的观念来对待这些新生事物?

  谭丽霞:我们在区块链技术这方面也做了非常多的探索,并且有了差异化的展现。

  举个简单的例子,海尔集团一年大概有90万份的商务合同,平均每一份合同的生成周期是22天。现在,我们将这个周期缩短到了2天。就是利用区块链的技术把所有不同类的合同在系统里变成模块,同时我们还加入了电子印鉴系统,合同在谈判中就可以生成区块,区块上链后便形成了可追溯性合同条约,只要双方确认,每份合同就拥有法定的标签,不能私自更改且具有法定效力。

  这个系统靠的就是底层区块链技术支持,建立一个个智能合约的“高速公路”,现在在我们集团内已经开始应用了,而且也有一些银行、政府部门自愿加入进来;我认为未来随着区块链技术的发展,加入我们这个平台的第三方部门或机构也将越来越多。


来源:嘉兴在线—嘉兴日报    作者:摄影 记者 冯玉坤    编辑:李源    责任编辑:胡金波
 
 
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